Новости экономики и финансов. Курсы валют, ситуация на биржах, акции, котировки, аналитика: 💫 💫 💫 💫 💫 💫 читайте на сайте

Comp Криптовалюта Когда Была Создана

COMPOUND DEFI 2020. ЧТО ЭТО И КАК РАБОТАЕТ?

Compound является лидером среди DeFi протоколов кредитования в сегменте Децентрализованных финансов.

Запуск токена COMP 17 июня вызвал ажиотаж в криптомире, так как пользователи поспешили вносить депозиты своих активов, чтобы заработать проценты за участие в экосистеме в качестве кредитора или заемщика. В настоящее время волна интереса не отступает, а еще 25 июня, когда Binance объявили о продаже токена COMP, это привело к 25%-ному росту цены актива на бирже Poloniex.

Compound — децентрализованная Lending -платформа, которая была создана калифорнийской компанией Compound Labs Inc. в сентябре 2018 года. Как и многие другие DeFi протоколы, Compound построен на блокчейне Ethereum. Изначально компания была централизованной, однако недавний выпуск ее токена управления, COMP, ознаменовал собой первый шаг на пути превращения компании в децентрализованную автономную организацию (DAO), управляемую сообществом.

Протокол Compound позволяет пользователям зарабатывать доход в виде процентов за пользование продуктами проекта, когда берут или отдают крипто-активы взаймы. Платформа поддерживает 9 крипто-активов, включая Basic Attention Token (BAT), 0x (ZRX) и Wrapped BTC (wBTC).

Главным партнером-инвестором компании является криптовалютная биржа Coinbase Pro, что вызывает к протоколу больше доверия со стороны пользователей и инвесторов. Токен протокола на сегодняшний день размещен на крупных криптобиржах, среди которых Binance, Coinbase Pro, OKex, KuCoin.

Compound функционирует подобно банку. Инвесторы могут депонировать определенный перечень криптовалют и получать годовые проценты по своим вкладам, аналогично тому, как они инвестировали бы в традиционные банки. Но главное отличие компании заключается в том, что у нее нет возможности хранить депозиты инвесторов, вместо этого, крипто-активы хранятся в смарт контрактах и никакая другая компания, орган власти или пользователь не имеет доступа к управлению средствами.

Как поставлять крипто-активы и зарабатывать на Compound?

Кредиторы Compound объединяют свои активы в так называемые пулы, из которых пользователи могут брать кредиты.

Для того, чтобы вносить депозит и зарабатывать на Compound нужно подключить к нему крипто-кошелек с поддержкой Ethereum под любой из поддерживаемых крипто-активов самим сервисом. Затем в панели управления выбрать, какую криптовалюту нужно поставить (депонировать) на платформу, нажав на нее и осуществить вложение.

Заработок реализуется путем использования криптовалюты на платформе в качестве залога для того, чтобы взять средства в кредит. Компания требует размещения 100% стоимости от предлагаемого кредита. Заем средств также требует оплаты комиссий. Например, на скриншоте ниже, получение кредита в токенах DAI обойдется инвестору в 9.14% годовых.

Калькулятор доходности.

Для Lending DeFi проектов существует калькулятор ( Predictions.Exchange ), который способен просчитать доходность инвесторов. На данном примере мы показываем, как примерно будет выглядеть доходность от вложенных 50000 токенов DAI под текущую (на момент написания материала) ставку 7.36% (ставка может меняться). По калькулятору видим, что чистая прибыль по предложенной ставке составит 12.76% в год, что в долларах составляет $2.770 в количестве 20.91 токенов COMP.

Помимо этого, из приведенного выше примера, инвестор получает отдельный «интерес» в виде $3.766 долларов просто за то, что он вкладывает свои крипто-активы DAI. Важно отметить, что когда пользователь отдает токены (в данном примере DAI), то под обеспечение этих же средств можно взять еще средства платформы с ограничением в 75% от того, что инвестор уже отдал в долг, это в совокупности позволяет пользователям разгонять в несколько раз начальный депозит.

Немного о рисках в Compound. Ликвидации.

У Compound есть пункт о ликвидации, который вступает в силу при займе на платформе. Например, если криптовалюта, которую берет в кредит инвестор, увеличивается в цене и превышает стоимость его обеспечения, счет заимствования становится неплатежеспособным. В этом случае другие пользователи могут вмешаться и погасить часть непогашенного кредита инвестора в обмен на часть его залога в качестве стимула ликвидации. Такой ликвидационный стимул представляет собой скидку, с которой другие пользователи могут получить обеспечение инвестора. Таким образом, если ликвидационный стимул составляет 8% (может быть изменен путем голосования в системе управления Compound), то другие пользователи могут получить обеспечение по рыночной цене в размере 8%, чтобы они могли помочь погасить кредит инвестора. Следовательно, существуют серьезные стимулы для пользователей Compound ликвидировать других, и это приводит к тому, что лицо, которое было ликвидировано, может понести огромные потери.

Будущее Compound?

В настоящее время Compound осуществляют операции только с криптовалютами на блокчейне Ethereum. Однако компания в конечном итоге планирует расширить свою деятельность и перейти на использование реальных активов, например, доллара, японской иены или акций таких компаний, как Google.

Аналитики зафиксировали 25 переводов по 2000 COMP на кошельки биржи на фоне открытия торгов. В компании не исключают, что за ними могли стоять Bain Capital или Coinbase Ventures. Монеты могли быть переведены для последующей продажи по сравнительно высокой цене.

DeFi-сервис Compound (COMP); анализ рынка децентрализованных финансов

Compound (COMP): криптовалюта; обзор, отзывы

Популярной темой для заработка в криптовалютном пространстве в течение двух последних недель стал фарминг токенов COMP на базе протокола кредитования Compound. COMP начал торговаться на бирже Uniswap 15 июня и с тех пор демонстрирует резкие колебания курса. При стартовой цене около $20 токен поднялся выше $350, после чего упал ниже $200, а сейчас торгуется на уровне $240.

Почему криптовалюта Compound стала фаворитом инвесторов

Популярной темой для заработка в криптовалютном пространстве в течение двух последних недель стал фарминг токенов COMP на базе протокола кредитования Compound.

Безопасный сценарий (читать далее...)
Токены BAT и ZRX сейчас приносят гораздо более крупные выплаты в COMP, чем стейблкоины. Однако в этом случае инвестор уже не пользуется предоставляемой стейблкоинами защитой от волатильности.

Крайне рисковый сценарий

Если инвестор построит свою сделку на двух этих токенах, доходы от нее превзойдут все ожидания. Во-первых, он заработает 33, 6 COMP. Это максимальная доходность по всем представленным токенам, эквивалентная 0, 65 COMP в неделю. Средний уровень риска

Выводы
Сейчас зарабатывать COMP можно на чрезвычайно рисковых сделках, при этом практически не теряя капитал, однако такая ситуация вряд ли будет сохраняться долго, пишет ведущий журналист CoinDesk Брейди Дейл.
Тем не менее предыдущий подход тоже кажется некоторым инвесторам недостаточно интересным, поэтому они максимизируют прибыли ценой увеличения риска.

Токены BAT и ZRX сейчас приносят гораздо более крупные выплаты в COMP, чем стейблкоины.

Какова цена такой выгодной сделки? Огромные риски. ZRX в этом году зафиксировал минимум в Даже если инвестор просто внесет 10 000 USDC и не будет ничего дополнительно предпринимать, он заработает 1, 06 COMP и $12 в качестве процента. Чистая прибыль — $224., 13, максимум — Кроме того, он получит $2 538 с депозита в BAT и $367, 20 с ZRX. Доход составит $2905, 20 при стоимости кредитования в $978, 60, прибыль от кредитования — $1926, 60. Продав заработанные COMP, он получит еще $6720, вместе с чем чистая прибыль достигнет $8646, 60., 43. Для BAT эти значения составляют Compound награждает своих пользователей как за предоставление активов в кредитование, так и за получение кредитов. Для получения максимальной выгоды пользователи занимают сразу обе стороны сделки. Они вносят депозит, берут кредит и снова переводят его в депозит. Благодаря этому Compound стал крупнейшим проектом в сфере децентрализованных финансов (DeFi) по объему активов под управлением., 11 и Вот три сценария: от консервативного до самого рискового. В качестве исходного депозита была взята сумма в $10 000, в качестве цены COMP — $200., 31, соответственно. Достаточно курсам двух токенов пойти в разные стороны, и депозит нашего инвестора тут же будет ликвидирован.

Он представляет собой рынок, через который средства предлагаются для заимствования.

Compound: обзор сервиса криптовалютных займов

Создателем протокола является компания Compound Labs из г.

Что такое Compound (читать далее...)
Согласно данным аналитического сервиса DeFi Pulse, Compound сейчас занимает третью позицию в рейтинге децентрализованных финансовых приложений по капитализации с результатом $127 млн.

История проекта

Первая версия Compound была запущена в сентябре 2018 года. В феврале 2019-го был опубликован WhitePaper проекта. А в мае состоялось обновление протокола до v2. Как работает протокол Compound

Взаимодействие с Compound
Основной плюс Compound состоит в том, что это надежный инструмент для пассивного заработка на сдаче своих криптосбережений в аренду.
Также стоит отметить продуманную систему автоматического расчета процентных ставок, основанную на анализе текущей ситуации по рынку каждого из доступных в сервисе активов.

Преимущества и недостатки сервиса

А в мае состоялось обновление протокола до v2.

Сразу после этого открывается панель с перечнем доступных криптовалют, их балансами и процентными ставками по обеспечению (Supply) и займам (Borrow).

.

Что такое Compound (читать далее...)
Как видите, самыми выгодными активами для поставки на рынок на сегодня являются стейблкоины DAI и USDC (7, 58% и 4, 81% годовой доходности). А вот ETH и REP давать взаймы смысла сейчас нет (0, 01%).

Взаимодействие с Compound

Основной плюс Compound состоит в том, что это надежный инструмент для пассивного заработка на сдаче своих криптосбережений в аренду. Как работает протокол Compound

История проекта
Кроме того, в сервисе Compound нет фиксированных процентных ставок — их значение зависит от текущего соотношения спроса и предложения по каждому из активов.
Compound — это построенный на базе блокчейна Ethereum алгоритмический DeFi-протокол, предоставляющий доступ к рынку криптовалютных займов.

Преимущества и недостатки сервиса

Сразу после этого открывается панель с перечнем доступных криптовалют, их балансами и процентными ставками по обеспечению Supply и займам Borrow.

Теперь об условиях кредитования — для получения этой возможности к Compound нужно подключить кошелек, средства которого после конвертации в cTokens будут использоваться для обеспечения займов. В зависимости от качества активов (например, уровня ликвидности), пользователи могут брать кредиты на сумму до 75% от имеющегося баланса. Причем займов может быть несколько.

§ Все операции в Compound выполняются в два простых шага — отправка запроса и подтверждение транзакции в используемом приложении кошелька.
Несмотря на то, что рынок криптовалют ежедневно отчитывается о миллиардных оборотах средств, по факту большая часть существующих сегодня монет просто лежит на биржах или кошельках, не принося прибыли своим владельцам.

Related posts

Добавить комментарий

*