Новости экономики и финансов. Курсы валют, ситуация на биржах, акции, котировки, аналитика: 💫 💫 💫 💫 💫 💫 читайте на сайте

Aave Криптовалюта История по Годам

Aave самый капитализированный DeFi проект

Рынок DeFi представляет собой децентрализованный рынок кредитования. Зародившись в 2018 году, в 2020 этот рынок стал криптохайпом года – с января общая капитализация DeFi выросла в шесть раз и сейчас составляет 14 млрд. долларов ( https://defimarketcap.io )*.

Капитализация некоторых DeFi проектов выросла в десятки раз и вывела их в ТОП 100 криптовалют. Посмотрим, что собой представляет проект Aave, который занимает первую строчку в рейтинге капитализации среди всех DeFi проектов. Перед тем как перейти к нему, несколько слов теории о том, что такое DeFi.

Как работает DeFi

DeFi блокчейн проекты предоставляют услуги в сфере кредитования. Проекты сделаны так, чтобы быть интересными и кредитору, и заемщику. В общих чертах это работает следующим образом.

Инвестор вводит средства на DeFi площадку, с целью выдать их в кредит и на этом заработать. Заемщик приходит на площадку и берет кредит. Для этого он оставляет в залог свою криптовалюту – кредит выдается только под залог. DeFi площадка выступает как посредник, связывая кредитора и заемщика, является гарантом сделки и берет за это комиссию. Смарт-контракт является механизмом, который регулирует сделку между кредитором и заемщиком. Кредит обычно выдается в стейблкоинах, например в DAI или USDC, с дисконтом от стоимости залога.

Инвестор получает проценты за предоставление своих средств. Заемщик пользуется средствами, в конце срока кредитования возвращает их с процентами и забирает свой залог. В случае невозврата, его залог «сгорает» – уходит в пользу кредитора и DeFi площадки.

В целом рынок DeFi похож на кредитно-банковскую систему, с той разницей, что он молод, децентрализован и не имеет государственного регулирования. И теперь о лидере этого рынка – об Aave.

Немного статистики

Aave – это блокчейн проект (он же блокчейн протокол) с открытым исходным кодом. Образован на базе блокчейна Ethereum в 2017 году под названием EthLend, в 2018 он был переименован в Aave. Штаб-квартира проекта находится в Лондоне.

Официальный сайт https://aave.com . Также существует изначальный сайт https://ethlend.io, но он не активен и перенаправляет на aave.com.

Капитализация

С начала года курс LEND (служебный токен Aave) вырос на 4650 %. Особенно бурный рост пришелся на июль и август.

Несколько дней назад уровень его капитализации преодолел отметку в 1 млрд долларов. Согласно coinmarketcap.com, на 29 августа уровень капитализации Aave (LEND) составляет 1, 025 млрд долларов – это 1 место в рейтинге среди всех DeFi и 21 среди всех криптовалют.

Помимо Aave, есть и другие высоко капитализированные DeFi проекты: Maker (MKR) с капитализацией 630 млн долларов, Synthetix (SNX) – 630 млн, yearn.finance (YFI) – 540 млн, Compound (COMP) – 480 млн, Uniswap (V2) – 220 млн, Balancer (BAL) – 190 млн, Curv (CRV) – 80 млн, и другие.

Объем активов

По данным https://defipulse.com объем всех пользовательских активов заблокированных (находящихся в обороте) в Aave составляет более 1, 5 млрд долларов.

Высокий объем свидетельствует о наличии высокой ликвидности в проекте. По этому показателю Aave также занимает первое место среди всех DeFi проектов.

Подробнее о Aave

Aave – это децентрализованная P2P (пиринговая) площадка, на которой пользователи могут участвовать в качестве инвесторов-кредиторов или заемщиков.

Для инвестора

Инвестор вводит средства на площадку. Aave поддерживает 18 криптовалют, которые можно депонировать.

Средства инвестора, введенные на площадку в качестве депозита, обеспечивают ее ликвидность. За свой депозит инвестор получает процентный доход. Размер дохода зависит от рыночного спроса на заимствования – чем выше спрос, тем выше процент. Депозит также можно использовать в качестве залога и брать под него кредит. В этом случае проценты с депозита и проценты за кредит будут взаимозасчитываться.

После введения средств, инвестор получает специальные процентные токены aToken, на которых хранятся депозиты и на них начисляются проценты. aToken – это внутренний токен Aave, который является производным от базового актива.

Проценты начисляются в реальном времени, их можно направлять и хранить отдельно от предоставляемых в займ активов. aToken можно обменять обратно на актив в любое время в соотношении 1:1. «Любое время» подразумевает, чтобы на площадке была достаточная ликвидность для выдачи средств вкладчикам.

Отсутствие ликвидности на площадке – это один из главных рисков DeFi инвестора.

Для заемщика

Чтобы взять кредит, заемщик вносит на площадку криптовалюту, которая будет использоваться в качестве залога. Кредит берется под фиксированные (стабильные) или переменные процентные ставки. Размер, процентная ставка кредита и залоговый коэффициент актива зависят от закладываемого актива и ликвидности рынка.

К заемщику применяется показатель health factor – коэффициент надежности заложенных активов по отношению к занимаемым активам. Чем выше коэффициент, тем стабильнее состояние заемщика, чем ниже, тем ближе момент, когда площадка принудительно продаст заложенный актив и закроет кредит. Принудительное закрытие произойдет при коэффициенте = 1. Этот механизм схож с принудительным закрытием сделки биржей при маржинальной торговле.

Принудительная продажа актива – это один из главных рисков заемщика.

Баланс

Aave поддерживает между риском ликвидности, оптимальным вознаграждением для инвесторов и привлекательными ставками для заемщиков .

Увеличение спроса на заемные средства увеличивает процент доход для инвесторов, в то же время уменьшает доступную ликвидность, потенциально до такой степени, что пользователи могут испытывать задержки при выводе средств.

Когда капитала начинает не хватать, то высокие процентные ставки стимулируют погашение кредитов и привлекают дополнительных инвесторов. Тем самым ликвидность растет, а процентные ставки падают. В случае же повышенной ликвидности (избытка капитала), процентные ставки снижаются, что стимулируют рост кредитования и отток депозитов.

И Aave как-то балансирует между этими ситуациями Подробнее о методике расчета можно прочитать в FAQ на официальном сайте проекта https://docs.aave.com/faq/ .

Попробовать на практике

Чтобы принять участие в проекте, необходимо связать свой кошелек с площадкой.

Кнопочка «or continue without wallet» все равно ведет к предложению законнектить свой кошелек с платформой. Универсального кошелька у меня пока нет, наверное, пришло время его создать Хочу инвестировать немного средств в DeFi проект (как вариант в Aave) и посмотреть как это работает на практике.

В заключение

По поводу будущего DeFi у экспертов неоднозначное мнение: от сходства с финансовым пузырем ICO 2017 года, до того, что это новый шаг в сфере кредитования.

Конечно, инвестиции в крипторынок это высокорискованное мероприятие. Все проценты доходности рассчитываются и начисляются в криптовалюте. И какими бы высокими они не были, если рыночная цена крипты пойдет вниз, то можно потерпеть убытки в пересчете на вложенные фиат.

Но все же в криптоиндустрии в целом и в DeFi в частности, вижу создание новой финансово-кредитной системы и возможность получать пассивный доход от инвестиций. Продолжаю вникать в блокчейн и понемногу инвестировать ��

У нас появился Телеграм-канал, где будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзен-канале и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.

Подписывайтесь на канал и читайте про криптовалюту.

* сайт учитывает капитализацию всех служебных токенов каждого DeFi проекта.

Насколько высок предлагаемый defi в целом и aave в частности уровень безопасности? Децентрализованное финансирование обеспечило в этом плане выход на качественно новый уровень, а рассматриваемая платформа пошла еще дальше.

Другие протоколы столь широких возможностей пока не предоставляют. Поэтому платформа столь уверенно поднимается вверх в рейтингах тематических интернет-ресурсов.

Особенности и преимущества Aave (LEND)

Год 2019-й ознаменован следующим шагом отказом от системы P2P согласований и переходом к применению пула, где используются децентрализованные активы.

Технические особенности Aave (читать далее...)
Заинтересовавшись всерьез проведением операций с перспективным и менее подверженным волатильности, чем прочие, токеном, можно приступить к действиям.

Как одолжить на Aave

Располагая наиболее обширными возможностями обеспечить DeFi, Aave в 2021 году достаточно прочно утвердился в сфере кредитования с использованием децентрализованных финансов. История

График и курс Aave (LEND)
Вносится обеспечение, в разделе Borrow указывается намеченный к заимствованию актив и сумма. Предстоит сделать выбор процентной ставки – переменной или стабильной. После подтверждения операции вы получите доступ к заимствованным средствам.
В рамках проекта криптовалюта предоставляется взаймы анонимному клиенту. С точки зрения традиционной банковской системы это совершенно недопустимо, ведь отсутствует реальное обеспечение и возможность использования юридических рычагов влияния. Тем не менее традиционной финансовой сфере приходится мириться с распространением новых реалий.

Перспективы развития

Что касается публичного открытого кода смарт-контрактов, то был проведен его независимый аудит, давший положительное заключение.

Где купить криптовалюту LEND

Оказывается, что предоставления обеспечения в виде криптовалюты LEND, не столь волатильной, как другие токены, вполне достаточно для того, чтобы заключать контракты. Действие механизма смарт-контрактов способствует снижению рисков при заключении сделок до уровня, который признается пользователями вполне приемлемым.

Кредитный пул работает следующим образом: пользователи создают ликвидность, вкладывая криптовалюты в пул. Другие пользователи могут воспользоваться этими средствами, оставив в залог другие. Кредиты не подбираются индивидуально – для всех существуют одни и те же условия, которые корректируются в зависимости от текущего состояния пула. Все операции управляются смарт-контрактами.

Aave (Lend): обзор токена и платформы, график курса, преимущества и недостатки,

Предлагаем обзор данной платформы от редакции Profinvestment.

График и курс Aave (Lend) (читать далее...)
Нативный токен Aave – LEND – это токен ERC-20 с общей эмиссией около 1, 3 миллиарда, из которых миллиард был продан на этапе ICO. Изначально он использовался как служебный токен платформы ETHLend, который помогал снижать комиссионные сборы, улучшать процентные ставки и LTV.

Где хранить LEND

Также можно, перейдя на страницу любой монеты, посмотреть историю изменения процентной ставки. Как зарабатывать на депозитах

Flash Loans
В свою очередь, Flash Loans работают через смарт-контракт, с помощью которого можно заимствовать средства без обеспечения с таким условием, что кредит будет возвращен в рамках одной транзакции (одного блока). Метод используется трейдерами для заработка на арбитраже, поскольку дает возможность бесплатно неограниченно занимать средства до момента погашения кредита.
Флеш-кредиты – одна из главных особенностей Aave. Обычно для DeFi кредитования требуется залоговое обеспечение, большинство кредиторов (например, MakerDAO) позволяют пользователям брать кредит в объеме до 75% доступного обеспечения, чтобы защититься от волатильности рынка.

Какие возможности предлагает Aave

Однако когда место ETHLend заняла децентрализованная площадка Aave, токен LEND получил дополнительные способы использования, включая управление платформой.

Гибкие процентные ставки

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2″ scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»LEND» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Compound (COMP)» show_title=»1″ icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1″ bs-show-tablet=»1″ bs-show-phone=»1″]

Aave (AAVE)

Aave — один из ведущих кредитных протоколов в DeFi. Его TVL приближается к отметке 6 миллиардов долларов! Протокол позволяет кому-угодно внести капитал и получать на него проценты, а также взять кредит под избыточное или недостаточное залоговое обеспечение (с помощью flash-займов или кредитного делегирования).

Знакомство с протоколом Aave

Его TVL приближается к отметке 6 миллиардов долларов.

Для чего нужен токен AAVE? (читать далее...)
Стейкеры, решившие таким образом помочь в страховании системы получают за это проценты в виде стимулов от протокола и доли с комиссий. Доходность стейкеров AAVE сейчас составляет примерно 6% в год.

Aave: анализ фундаментала

В Bankless мы рассматриваем показатель TVL как балансовую стоимость протокола. По данным DeFi Pulse Aave поглотил активов почти на 6 млрд. долларов, включая 0, 4% от всего ETH в обращении. Прибыль (только Aave V1)

Что интересного происходит с Aave
Как так получается? Люди используют Aave больше, чем когда-либо. Несмотря на бурный рост капитализации, протокол подкрепляет его фундаментальными факторами, такими как рост числа пользователей и выданных кредитов.
Сразу после запуска Aave имел просто заоблачное соотношение P/S. Протоколом мало кто пользовался, и оценивался он гораздо скромнее. Однако по мере развития DeFi показатели Aave стали более вменяемыми. Несмотря на то, что протокол бы одним из самых быстрорастущих в DeFi-секторе, токен прибавил 14000% за год, соотношение P/S никогда не было ниже, чем сейчас.

Поведение цены

Доходность стейкеров AAVE сейчас составляет примерно 6 в год.

Aave: децентрализованные рынки капитала

Децентрализованные финансы стали местом, где продвинутые инвесторы могут получать высокую доходность разными способами. Например, поставляя капитал в кредитные протоколы.

AAVE; Обзор DeFi платформы

§ Протокол Aave позволяет любому пользователю взаимодействовать с системой через пользовательский интерфейс, напрямую со смарт-контрактами Ethereum или же по API. Открытый исходный код подразумевает, что на его основе можно создать приложения, полезные для вашего собственного продукта, если возникнет такая необходимость.
Изначально платформа была запущена в 2017 году под именем ETHLend; в ноябре провели ICO, которое привлекло $600 000. В сентябре 2018 был произведен ребрендинг в связи с добавлением новых функций, в частности, работы с Биткоином.

Related posts

Добавить комментарий

*